Як уникнути шахрайства під час P2P-обміну криптовалют: рекомендації від юриста

Ось кілька аспектів, на які слід звернути увагу під час аналізу P2P-профілю:

Кількість проведених операцій.
Мала кількість угод не завжди є поганим індикатором, проте велика кількість успішно закритих угод може свідчити про надійність контрагента в P2P-торгівлі.

Відсоток успішних угод.
Якщо цей показник менше 80%, то це може свідчити про те, що учасник регулярно відмовляється від проведення операцій.

Відгуки від торгових партнерів або клієнтів.
Наявність дуже небагатьох позитивних або безлічі негативних відгуків може сигналізувати про підвищений ризик у торгівлі з цим учасником.

Ретельно аналізуйте оголошення про продаж.
Оцініть кожну пропозицію на P2P-платформі, щоб зрозуміти, наскільки вона відповідає вашим інтересам і цільовим показникам. Візьміть до уваги ціну, розмір, доступні способи оплати, обмеження (наприклад, ліміти для торгівлі) та інші умови. Наприклад, істотне відхилення між P2P-ціною і ціною на інших торгових майданчиках може викликати сумніви.

Будьте уважними при взаємодії з P2P-покупцем. Сигнали до обережності:

• Покупець наполягає на тому, щоб ви звільнили криптовалюту.
• Покупець запитує нерелевантну інформацію.
• Покупець припиняє відповідати на повідомлення.
• Покупець просить у вас позики.
• Покупець переказує меншу суму, ніж зазначено в заявці.
• Покупець переказує більшу суму, ніж зазначено в заявці.
• Покупець пропонує спілкування поза P2P-платформою.
• Покупець хоче здійснити платіж з акаунта третьої особи.

Будьте уважними під час взаємодії з P2P-продавцем. Сигнали до обережності:

• Продавець просить вас скасувати заявку після того, як платіж уже було здійснено.
• Продавець пропонує перенести спілкування поза P2P-платформою.
• Продавець наполягає на угоді поза рамками P2P-платформи.
• Продавець вимагає додаткову комісію.

Після здійснення угоди з криптовалютою

Слід бути насторожі за таких сигналів від P2P-покупців:

• Відсутність отримання активу, за який ви здійснили оплату.
• Отримання від покупця чека, гроші з якого можна повернути.
• Блокування вашого банківського рахунку після отримання платежу від покупця.
• Покупець запускає процедуру повернення коштів через свій банк після того, як ви перевели йому криптовалюту.

Торгуйте на перевірених майданчиках

Обирайте провідні P2P-платформи, що пропонують своїм користувачам надійні механізми захисту.

Спілкуйтеся тільки через офіційну платформу

Уникайте взаємодії з можливими торговельними партнерами на сумнівних сайтах і будьте обережні з пропозиціями, які здаються надто хорошими, щоб бути правдою. Крім цього, ведення листування через сторонні сервіси може спростити шахраєві процес подання неправдивого позову проти вас і заперечення факту проведення транзакції.

Ретельно перевіряйте всі свої операції

Не забувайте ретельно вивчати всю інформацію, надану контрагентом під час укладання угоди. Уважно оглядайте всі чеки та операції, щоб переконатися, що в документах нічого не було спотворено.

Ось кілька порад для визначення підроблених підтверджень платежу:

• Накладення тексту
• Невідповідність кольорів
• Відмінності в оформленні тексту
• Відмінність у розмірах

Також ви можете використовувати безкоштовний онлайн-інструмент для аналізу зображень. Шукайте “детектор фальшивих зображень” або “інструмент для аналізу відредагованих фотографій” для того, щоб проаналізувати отримане зображення.

Робіть скріншоти

Зберігайте всі докази листування та операцій на випадок, якщо буде потрібно оскаржити результат.

Націльте оголошення на певну аудиторію

Якщо у вас є встановлена мережа у сфері криптовалют, переконайтеся, що ваше оголошення бачать тільки ті, з ким ви плануєте співпрацювати. Обмежте доступ до вашого оголошення, діліться ним лише з обраними користувачами. Це можуть бути люди, яким ви довіряєте або з якими раніше успішно співпрацювали. Приховування оголошення також корисно, якщо ви збираєтеся укласти велику угоду.

Блокуйте сумнівних партнерів

Заздалегідь обмежте доступ користувачам, з якими у вас були конфліктні ситуації, щоб убезпечити себе від шахрайства або інших небажаних дій.

Зверніться по допомогу

Якщо виникли проблеми, звертайтеся до служби підтримки та подавайте скаргу. Надайте всі необхідні докази, що стосуються вашої операції, щоб служба підтримки могла ефективно вам допомогти.

Якщо у вас є питання звертайтеся у телеграм → @dima_pro1