Види шахрайства під час P2P-торгівлі

P2P-торгівля надає можливість покупцям і продавцям встановлювати власні ціни, обирати партнерів для угоди і вирішувати, коли укладати транзакції. Це також дає змогу досвідченим трейдерам шукати і використовувати вигідні умови угоди відповідно до їхніх потреб.

P2P-майданчики для криптовалют полегшують прямий обмін криптовалютами між окремими користувачами. На таких майданчиках відсутній центральний орган або посередник, що надає користувачам більше контролю над своїми коштами та дозволяє їм забезпечувати конфіденційність під час транзакцій.

Серед поширених ризиків, з якими можуть зіткнутися трейдери, можна виокремити підроблені докази оплати, шахрайство з поверненням коштів, некоректні перекази, атаки посередників, шахрайські схеми “трикутник” та фішинг.

Зазвичай сучасна P2P-платформа пропонує службу ескроу, регулярно оновлює заходи безпеки та має жорстку систему перевірки особистості, серед інших механізмів для захисту користувачів.

Ось деякі поширені види шахрайства в P2P-торгівлі

Шахраї можуть фальсифікувати електронні квитанції, щоб переконати вас у тому, що платіж було здійснено, і таким чином схилити вас до передачі їм криптовалюти. Наприклад, вони можуть підробити текстове повідомлення, інформуючи жертву про надходження коштів.

Як уникнути цього шахрайства: під час продажу криптовалюти слід підтверджувати транзакцію лише після засвідчення, що платіж справді надійшов на ваш гаманець або банківський рахунок.

Подібно до шахрайства з поверненням платежу, зловмисник може спробувати вкрасти ваші активи, звернувшись до свого банку із заявою про те, що транзакція була помилковою, і вимагати її скасування. Деякі шахраї навіть можуть намагатися залякати вас, наприклад, стверджуючи, що продаж криптовалюти є незаконним.

Як уникнути цього шахрайства: не піддавайтеся на тактики, що лякають. Збирайте докази, включно зі скріншотами листування та деталями транзакцій із шахраєм.

Зловмисник з’являється між користувачем і додатком.

Він спілкується від імені цієї другої сторони з метою крадіжки активів або чутливої інформації, наприклад, закритих ключів.

Основні різновиди атак “людина посередник” включають “любовні афери”, шахрайство в галузі інвестицій та онлайн-торгівлі.

Любовні афери

У цьому сценарії шахрай прикидається, що починає онлайн-стосунки з жертвою. Після завоювання її довіри, він починає маніпулювати нею, переконуючи в необхідності допомоги у вирішенні фінансових проблем. Зловмисник просить жертву відправити невелику суму грошей або криптовалюту чи розкрити чутливі дані, як-от закриті ключі. Після досягнення своїх цілей, шахрай припиняє будь-який зв’язок.

Інвестиційне шахрайство

Тут шахрай завойовує довіру жертви і переконує її інвестувати в якийсь бізнес-проект. Виступаючи посередником між жертвою та інвестиційною пропозицією, шахрай перенаправляє кошти користувача куди завгодно, маскуючи це як “інвестування”.

Шахрайство в онлайн-торгівлі

У цьому випадку зловмисник видає себе за інтернет-продавця, пропонуючи товари за зниженими цінами. Він наполягає, щоб платежі здійснювалися в криптовалюті на його гаманець, і щойно платіж здійснено, зникає, не надавши обіцяних товарів.

Як уникнути цих атак: Уникайте відгуку на комерційні пропозиції в соціальних мережах. Обмежте спілкування з контрагентом до офіційної платформи під час здійснення угоди.

Цей обманний метод задіює двох злочинців, які майже одночасно роблять дві покупки в одного продавця, збиваючи його з пантелику і змушуючи переслати більше криптовалюти, ніж було фактично сплачено.

Як протистояти такому шахрайству: регулярно перевіряйте стан вашого банківського рахунку або криптовалютного гаманця, щоб упевнитися в отриманні всіх очікуваних платежів за P2P-транзакціями.

Фішинг являє собою техніку обману, в рамках якої шахрай створює неправдивий акаунт з метою виманювання у користувачів цінних даних або активів. Нерідко зловмисники маскуються під співробітників техпідтримки P2P-сервісів, щоб отримати несанкціонований доступ до особистої інформації або криптовалютних гаманців.

Щоб уберегтися від подібних атак: будьте обережні з підозрілими повідомленнями про стан безпеки вашого облікового запису, що надходять на електронну пошту або через SMS. Перш ніж переходити за будь-якими посиланнями, переконайтеся в їхній надійності. Зверніться за порадою або допомогою тільки до верифікованих представників P2P-платформи.

Бережіть свої фінанси, будьте пильними.

Якщо у вас є питання звертайтеся у телеграм → @dima_pro1